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在实践中,为了防范罪行的发生,需要对犯罪手法和步骤进行识别和防范。以下是一些常见的犯罪手法:
1. 制造民间借贷假象。
犯罪嫌疑人常常以各种名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款。然后通过虚假理由让被害人签订金额虚高的借贷协议。
2. 制造资金走账流水等虚假给付事实。
犯罪嫌疑人将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后通过各种手段将其中全部或部分资金收回,实际上被害人并未取得或完全取得借贷协议上显示的钱款。
3. 故意制造违约或者肆意认定违约。
犯罪嫌疑人常常通过设置违约陷阱、制造还款障碍等方式故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。
4. 恶意垒高借款金额。
有的犯罪嫌疑人在被害人无力偿还时,会安排其所属公司或指定的关联公司、关联人员为被害人偿还借款,并与被害人签订金额更大的虚高借贷协议,通过这种方式不断垒高债务。
5. 软硬兼施索债。
在被害人未偿还虚高借款的情况下,犯罪嫌疑人可以借助诉讼、仲裁、公证等手段向被害人或被害人的特定关系人索取债务。
为了防范这些罪行,个人应当提高警惕,不轻易相信高额回报的借贷宣传,谨慎签订借贷协议,并保护好个人信息和财产安全。
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