本文将针对标题中的问题展开讨论，解释为什么浦发逾期金额从14000增加到19000，主要涉及浦发银行的逾期费用计算规则、罚息计算方式以及可能的其他费用因素。

1. 浦发逾期费用计算规则：

浦发银行在贷款合同中会明确规定逾期费用的计算方式。一般来说，逾期费用是按照每日逾期利率计算，并从逾期开始的第二天开始计算。逾期费用通常包括逾期利息和滞纳金两部分，其中逾期利息是按照贷款合同中约定的利率计算，滞纳金则是根据逾期天数和借款金额的比例计算。

2. 逾期利息的计算方式：

逾期利息的计算一般采用日利率乘以逾期天数，再乘以逾期本金金额。具体计算公式为：逾期利息 逾期本金 × 日利率 × 逾期天数。日利率是根据贷款合同中约定的年利率计算得出的，一般是将年利率除以365。

3. 滞纳金的计算方式：

滞纳金的计算方式通常是根据逾期天数和借款金额的比例计算。具体计算公式为：滞纳金 逾期本金 × 滞纳金利率 × 逾期天数。滞纳金利率是根据贷款合同中约定的比例计算得出的。

4. 其他可能的费用因素：

除了逾期利息和滞纳金，还可能存在其他费用因素导致逾期金额增加。例如，逾期期间可能会产生催收费用、律师费用等。这些费用是根据实际催收、法律程序等所产生的成本进行计算的。

举例说明：

假设某位客户在浦发银行贷款14000元，发生了三个月的逾期。根据贷款合同中的约定，逾期利率为年利率的1%，滞纳金利率为逾期本金的0.5%。在计算过程中，假设每个月有30天。

逾期利息的计算：逾期利息 14000 × (1% ÷ 365) × 90 383.56元

滞纳金的计算：滞纳金 14000 × (0.5% ÷ 30) × 90 1890元

因此，逾期三个月后，浦发逾期金额从14000元增加到了14000元 + 383.56元 + 1890元 16173.56元。这个数值可能还不包括其他费用因素，如催收费用、律师费用等。

浦发逾期金额从14000元增加到19000元，是因为逾期利息和滞纳金的累积。逾期利息是根据逾期本金、逾期天数和约定的利率计算得出的，滞纳金是根据逾期本金、逾期天数和约定的比例计算得出的。还可能存在其他费用因素导致逾期金额增加。在贷款中，及时还款是十分重要的，以避免产生逾期费用的累积。